La planificación financiera significa determinar cómo un negocio se permitirá alcanzar sus metas y objetivos estratégicos.

El plan financiero describe cada una de las actividades, recursos, equipos y materiales que sean necesarios para lograr estos objetivos y fechas límites.

La actividad de la planificación financiera incluye las siguientes tareas;

• Evaluar el entorno empresarial
• La confirmación de la visión de negocio y objetivos
• Identificar los tipos de recursos necesarios para alcanzar dichos objetivos
• La evaluación cuantitativa de la cantidad de los recursos (mano de obra, equipos, materiales)
• Cálculo del valor total de cada tipo de recurso
• Resumir los costos de la creación de un presupuesto
• La identificación de todos los riesgos y problemas con el presupuesto

La realización de la planificación financiera es crucial para el éxito de cualquiera organización. Proporciona un plan de negocios preciso mediante que se confirma que los objetivos son alcanzables desde un punto de vista financiero. También ayuda al director general ejecutivo para que defina los objetivos financieros de la organización, así como los salarios del personal para alcanzar los objetivos dentro del presupuesto de la organización.